Unidad 6 · Nivel 4 · Portafolio y Cobertura
Construcción de portafolio
Un portafolio es una máquina DISEÑADA, no una pila de operaciones. Núcleo y satélite te dieron el esqueleto: un núcleo aburrido que compone (índice + DCA, quizá DCA de BTC/ETH), un satélite de trading dimensionado, y el efectivo como posición. Construir significa elegir los PESOS a propósito y limitar el riesgo correlacionado.
Gratis. Sin anuncios, sin token y sin cuenta para empezar.
Lo que te preguntamos
¿Por qué el NÚCLEO merece la mayor parte del capital?
El trabajo del satélite es la ventaja; el del núcleo es el tiempo. El núcleo es la parte de tu riqueza que no depende de tu tasa de acierto. Esa independencia no tiene precio. Protégela de tu propia emoción.
Une cada compartimento con su trabajo y su lógica de tamaño
Cada euro tiene UN trabajo. El dinero sin trabajo se mete en operaciones donde no debería estar.
Rebalancear (recortar ganadores de vuelta a los pesos objetivo) te obliga a vender sistemáticamente ___ y comprar barato.
Un rebalanceo por calendario es disciplina mecanizada: cosecha burbujas y financia la desesperación sin exigir coraje en el momento.
Tu satélite se triplicó durante una manía y ahora es el 40% de tu patrimonio (objetivo: 15%). La respuesta de construcción:
La mayoría de las fortunas de manía regresan a cero porque nadie recorta. Rebalancear es como la riqueza de papel se vuelve riqueza real.
La versión a nivel de portafolio de la regla del 1% es…
Círculos concéntricos de supervivencia. La gestión de riesgo es fractal: la misma idea a escala de operación, de tema y de vida. Cobertura a continuación, la última herramienta. 🐜
El resto de esta unidad
Construcción núcleo-satélite, rebalanceo, seguro y la graduación de la Liga 4.