Unidade 3 · Nível 3 · DCA e valor único
Através da tempestade
2008: o S&P 500 caiu cerca de 57% do topo ao fundo em 17 meses arrastados, e levou uns cinco anos para recuperar a máxima. Março de 2020: um tombo de 34% em apenas cinco semanas, e novas máximas em cerca de seis meses. Velocidades diferentes, mesma lição: os investidores que mantiveram as compras mensais rodando saíram na frente dos que fugiram e esperaram por 'segurança'.
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O que você vai responder
Ligue cada crash ao seu formato:
Crashes não seguem um roteiro só. Alguns se arrastam, outros voltam rápido. Como você não pode saber em qual tipo está, o plano não pode depender de saber.
Um investidor fazendo DCA de 300 €/mês direto através de 2008-09 estava, em retrospecto, fazendo o quê?
Cada parcela no fim de 2008 e início de 2009 comprou cotas perto de preços não vistos de novo desde então. Parecia queimar dinheiro na época, e é exatamente por isso que a automação tinha que fazer isso.
O investidor que vendeu em março de 2020 e esperou 'as coisas se acalmarem' perdeu quase toda a ___ que veio meses depois.
O mercado recuperou as máximas em cerca de meio ano. Recuperações costumam concentrar os ganhos em um punhado de dias; perca esses e você perde quase tudo. A lição de timing de mercado da Liga 2, agora com cicatrizes.
Durante os cinco anos que o mercado precisou para se recuperar depois de 2008, o que trabalhava em silêncio a favor dos investidores disciplinados?
'De volta ao topo' subestima o resultado de quem fez DCA: suas cotas da época do crash foram compradas bem abaixo do topo, então a recuperação delas terminou anos antes da do índice.
O que um investidor de longo prazo com décadas de horizonte deve FAZER durante o próximo crash?
Ninguém toca um sino no fundo, e 'recuperações confirmadas' são só preços mais altos. O plano chato, seguido através da parte assustadora, é o jogo inteiro. 🐜
O resto desta unidade
Como o dinheiro ENTRA no plano: gota a gota, tudo de uma vez, e através das tempestades.